唐僧師徒二人繼續(xù)西行，這日來到了一片茂密的山林。山林中樹木參天，枝葉交錯(cuò)，陽光只能透過縫隙灑下斑駁的光影。
孫悟空生性好動(dòng)，一會(huì)兒跳到樹上摘個(gè)野果，一會(huì)兒又在前面探路。唐僧則騎著馬，不緊不慢地跟在后面。
走著走著，唐僧突然覺得有些口渴，他對(duì)孫悟空說：“悟空，為師有些口渴了，你去尋些水來。”孫悟空應(yīng)了一聲，便一個(gè)筋斗翻走了。
可這孫悟空剛走不久，一個(gè)頭戴花帽的老婦人就出現(xiàn)在唐僧面前。老婦人慈眉善目，手中拿著一頂嵌金花帽。她對(duì)唐僧說：“長(zhǎng)老，看你遠(yuǎn)行辛苦，這頂帽子送給你，可遮陽擋雨。”唐僧推辭不過，便收下了帽子。
不多時(shí)，孫悟空帶著水回來了。他看到唐僧手中的帽子，好奇地問：“師父，這帽子從何而來？”唐僧如實(shí)相告，孫悟空覺得有趣，便把帽子戴在了頭上。
誰知那帽子剛一戴上，就緊緊箍在了孫悟空的頭上，并且越箍越緊。孫悟空疼得在地上打滾，唐僧口中念念有詞，原來這是觀音菩薩傳授給他的緊箍咒。
孫悟空這才知道上了當(dāng)，他氣憤地說：“師父，您為何如此對(duì)俺老孫？”唐僧說：“悟空，你生性頑劣，這緊箍咒是為了讓你能更好地隨我西天取經(jīng)，莫要再造次。”孫悟空雖記心不甘，卻也無奈，只得暫且作罷。
師徒二人繼續(xù)前行，不久后來到了一條寬闊的河流前。河水湍急，波濤洶涌，河中隱隱有巨大的身影在游動(dòng)。
孫悟空用金箍棒挑起一塊石頭，扔入河中，那石頭瞬間就被沖走了。唐僧面露難色：“悟空，這河如此兇險(xiǎn)，我們?nèi)绾味蛇^？”
孫悟空正想著辦法，突然河中躍出一條白龍。那白龍全身雪白，鱗片在陽光下閃閃發(fā)光，它張牙舞爪地朝著唐僧師徒撲來。
孫悟空大喝一聲：“好個(gè)孽畜，敢對(duì)俺師父無禮！”說著便舉起金箍棒與白龍打斗起來。
白龍?jiān)诳罩斜P旋，口吐寒氣，孫悟空則靈活地躲避著，時(shí)不時(shí)用金箍棒回?fù)簟烧叽虻秒y解難分。
唐僧在一旁焦急地看著，口中不停念著阿彌陀佛。
孫悟空越戰(zhàn)越勇，他看準(zhǔn)時(shí)機(jī)，一棒打在白龍的身上。白龍吃痛，潛入水中。
孫悟空正想入水去追，卻被唐僧?dāng)r住：“悟空，莫要傷它性命，我們只是要過河而已。”
孫悟空聽了師父的話，站在河邊喊道：“白龍，你若是識(shí)趣，就出來馱我們師徒過河，不然俺老孫可不會(huì)再手下留情。”
過了一會(huì)兒，白龍?jiān)俅胃〕鏊妫鼡u身一變，化作一個(gè)白衣少年。白衣少年向唐僧師徒行禮：“長(zhǎng)老，我本是西海龍王三太子，因犯了錯(cuò)被貶在此處。我愿馱你們師徒過河，只求長(zhǎng)老能在佛祖面前為我美言幾句。”
唐僧點(diǎn)頭答應(yīng)。于是，小白龍化作一匹白馬，馱著唐僧，孫悟空在一旁牽著韁繩，師徒二人繼續(xù)踏上西天取經(jīng)的征程。